土行孙知道这个男孩儿快要死了，于是一直等着，果然这一天，那男孩儿家里突然失火，大火封门，竟把男孩儿活活烧死在屋里。
但是土行孙还是算错了一件事，那就是，这孩子不是中原人，祖上是西域的，孩子死后，并没有马上入土，而是依照西域的习俗，回老家去埋葬。
结果尸体装进棺材，一路之上又热又闷，尸体又是被烧过的，因此很快就腐烂了。好不容易等到了入土的那天，土行孙等下葬之后，又过了三天，这天夜里子时一至，他就迫不及待地扎进棺材里。结果那男孩儿的尸体已经烂得七七八八，根本活不过来了。
投胎的时辰是非常严格的，过了时辰，再不投胎的话，就不可以再见阳光，否则魂飞魄散，再也无法成人。
结果当时棺材里钻进去一只鼹鼠，土行孙没有办法，只好投胎在这鼹鼠身上。由于鼹鼠没有人的魂魄，所以他很顺利地进入了鼹鼠的身体。
于是一只半人半鼠的怪物就产生了。
这只鼹鼠开始变成人的样子，双足走路，可以说话，它还是土行孙，只是变了一个模样。土行孙当然不会回到老鼠洞里，他独自一个人在世上游荡，凭着他与生俱来的地行之术，生活倒不困难。
与一般鼠类不同，土行孙只吃人间的食物，但他不敢见人，以现在他这副样子，人若见了，肯定认为是老鼠精，不打死才怪。
由于半人半鼠，土行孙的性格当中也掺杂了鼹鼠的特性，那就是胆小。一有动静，首先想到的是往地里钻。他也知道自己的性格，很有些自卑，而在自卑之余，他就喜欢装神扮鬼地吓人，看到别人惊惶失措，尖叫逃走的样子，他的心中才会有些许的自豪感。
可是今天他的自豪感被姜容彻底地击碎了。
姜容这家伙根本不知道什么叫害怕。他身边那几个少年更是一个个凶恶无比，尤其那个虎牙长长的少年，怎么看怎么是一只老虎。
老鼠遇到了老虎，当然怕得要死，如果不是有上官喜儿在这里，土行孙真的要吓死了。
众人听了土行孙的讲述之后，一个个笑得肚子疼。
姜容拍着大腿，笑得头都抬不起来：“你这家伙……真是笨得可以……居然投错胎，哈哈哈……”
上官喜儿气得瞪了他们一眼：“有什么好笑的？都给我闭嘴，你们太没礼貌了，人家就在这里，也不考虑一下人家的感受……”
她怕土行孙受不了，急忙安慰：“别听他们的，这几个家伙都是白痴，就喜欢笑话别人。”
土行孙眨眨小眼睛：“姐姐，他们也笑你吗？”
上官喜儿心想，现在可是抖威风的时候，于是嘿嘿一笑：“他们敢笑我？那是找死，我的本事大得很。什么也不怕……”刚说到这里，又觉得不能自圆其说，因为刚才她还被土行孙吓得半死，于是立刻转开话题：“对了，你刚才连偷了我们几样行李，我都没发现，本事也不小啊。”
土行孙一听这个，终于来了精神：“我土行孙生下来就会地行之术，你们看着……”说着他跳起来，头下脚上，往地上一扎，倏地一下就不见了。